مسابقه کارگزار آنلاین به صفر هزینه

ترزا کری یک متخصص کارگزاری است که بیش از 30 سال را صرف ارزیابی کارگزاران آنلاین و مشاوران روبو کرده است.

کیمبرلی Overcast یک نویسنده برنده جایزه و حقایق است. وی دارای کتابهای سیاسی ، بهداشتی و مسیحی برای چندین نویسنده از جمله چندین پرفروش در نیویورک تایمز است. کیمبرلی همچنین دارای مجوز بازپرس خصوصی کلاس C است.

JPMorgan Chase & Co. (JPM) پلت فرم سرمایه گذاری آنلاین خود را راه اندازی کرد ، شما تجارت می کنید ، که به تجارت بدون کمیسیون سهام ، صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) و گزینه ها در سال 2018 امکان می دهد. این تجارت رایگان را ارائه می داد ، وزوز در مورد مسابقه به صفر بلندتر شد.

این خبر عالی برای سرمایه گذاران انفرادی است. اما حتی اگر بیشتر کارگزاری های آنلاین اکنون تجارت "رایگان" را ارائه می دهند ، برای هر پیشنهاد محدودیت هایی وجود دارد. اگر در بین سیستم عامل ها تصمیم می گیرید ، پیشنهاد آنها را بخوانید تا بفهمید که چیست. پیشنهاد رایگان ممکن است در تعداد معاملات در هر ماه محدود باشد ، یا ممکن است به معنای معاملات رایگان سهام باشد اما هزینه ای برای تجارت صندوق های متقابل و ETF است.

و فراموش نکنید ، هیچ یک از این سازمان های غیرانتفاعی نیستند. همه آنها به یک روش دیگر پول می گیرند ، و تجارت بدون کمیسیون یک هدیه با یک هدف است.

نام های بزرگ در تجارت بدون هزینه

نام های بزرگ با گزینه های معاملاتی رایگان از شروع سال 2021 شامل مریل Edge ، Etrade ، TD Ameritrade ، Robinhood و SOFI است. پیشتاز ، وفاداری و چارلز شواب همگی سکوهای خاص خود را دارند. کارگزاران تعاملی معاملات بدون عاری از سهام ایالات متحده را ارائه می دهند ، اگرچه تمرکز بازاریابی آن روی بازارهای جهانی است.

در مورد شما سرمایه گذاری کنید

شما سرمایه گذاری جدیدترین این موارد است که در سال 2019 تجارت بدون کمیسیون را آغاز کرده است. پیش از این ، پیشنهاد معاملات رایگان محدود به مشتریان تعقیب بود.

بنابراین آیا این واقعاً چنین معامله بزرگی بود؟Merrill Edge قبلاً یک برنامه بدون کمیسیون در معاملات سهام ، گزینه ها و معاملات ETF داشت. شما می توانید از برنامه Robinhood برای قرار دادن معاملات رایگان برای سهام و گزینه ها استفاده کنید ، اگرچه قابلیت های تحلیلی آن نزدیک به وجود نیست. TastyWorks هیچ کمیسیون برای معاملات را که یک موقعیت را ببندد ، خواه این سهام ، ETF ها یا گزینه ها باشد ، هزینه نمی کند.

پاسخ رقابتی

ما از مدیران چندین کارگزار آنلاین پرسیدیم که راه اندازی شما برای آنها سرمایه گذاری کرده است و اینکه آیا آنها نیاز به پاسخگویی با برخی از پیشنهادات دیگر برای جلب مشتری دارند.

تام سوسنوف TastyWorks به این نکته حق داشت و گفت: "من معتقدم که نرخ ها به همان اندازه پایین هستند که می توانند بروند مگر اینکه شرکت های آنلاین 1) از دادن داده های جریان ، 2) ساخت نرم افزار 3) متوقف کردن پشتیبانی از مشتریان از طریق میز تجاری 4) ارائه محتوا را متوقف کنید. این در نهایت یک تجارت وحشتناک است. "

باری متزگر از چارلز شواب Corp. (SCHW) گفت: "ما همیشه خوشحالیم که شرکت ها پیشنهاد خود را بهبود می بخشند - این خبر خوبی برای سرمایه گذاران است. و این چیزی است که ما برای مدت طولانی روی آن متمرکز شده ایم. "

در بیانیه ای صادر شده هنگامی که JPMorgan اعلام اولیه خود را اعلام کرد ، وفاداری گفت: "معتقد است که سرمایه گذاران باید از نزدیک به ارزش کلی ارائه شده توسط کارگزاری خود نگاه کنند."

وفاداری بر کیفیت اعدام های تجاری خود متمرکز است و می گوید مشتریان به طور متوسط 16. 15 دلار بهبود قیمت را با سفارش 1000 سهم قابل فروش در مقابل میانگین صنعت 2. 61 دلار دریافت می کنند. در این بیانیه آمده است: "وفاداری می تواند به این سطح از بهبود قیمت برسد زیرا ما برای سفارش سفارش برای سفارشات سهام پرداخت نمی کنیم."

استیو سندرز از کارگزاران تعاملی کمی عمیق تر به آنچه واقعاً از یک کارگزار آنلاین می گیرید ، پیدا کرد. سندرز با نگاهی به تصویر بزرگتر از آنچه که یک کارگزار آنلاین به مشتریان ارائه می دهد ، گفت: "پس انداز JPMorgan افت سطل در مقایسه با درآمد بهره افزایشی و پس انداز در هزینه بهره است که بیشتر مشتری ها می توانند در کارگزاران تعاملی به دست آورند."

فراتر از قیمت

شما سرمایه گذاری می کنید ، در هنگام راه اندازی ، فقط به تجارت سهام و ETF های مستقر در ایالات متحده اجازه می دهید ، اما بعداً گزینه ها و صندوق های متقابل اضافه شده است. این فقط بخشی از سرمایه گذاری های احتمالی برای معامله گران خرده فروشی است ، اما آنها در بین سرمایه گذاران فردی محبوب ترین هستند.

ثبت نام برای یک حساب کاربری ساده است اگر قبلاً از هرگونه عطر و طعم با تعقیب و گریز استفاده کرده اید. اطلاعات مربوط به کارت اعتباری Chase برای پر کردن فرم درخواست کافی است. بر خلاف اکثر حساب های کارگزاری آنلاین ، ممکن است حداقل یک روز کاری صبر کنید تا حساب سرمایه گذاری خود تأیید شود.

پس از ورود به سیستم ، وب سایت و برنامه آسان برای استفاده هستند. شما می توانید یک لیست تماشا را تنظیم کنید اما صفحه نمایش استاتیک است - نقل قول ها پخش نمی شوند ، بنابراین برای نقل قول های به روز شده ، باید صفحه را تازه کنید.

صفحه هر شرکت نمای کلی از شرکت ، خلاصه ای از تحقیقات و برآوردهای JPMorgan را نشان می دهد و یک نمودار کوچک که قیمت گذاری پایان روز خود را در سه ماه گذشته نشان می دهد.

می توانید نمودار را به یک روز یا یک سال تغییر دهید، اما این تنها انتخاب شماست. اگر نمای نمودار را تغییر دهید، دفعه بعد که مظنه دریافت می کنید، You Invest به نمودار سه ماهه برمی گردد. همچنین فهرستی از عناوین اخیر در پایین صفحه وجود دارد.

با این اوصاف، مقداری بیشتر از آنچه در صفحه نقل قول رابینهود خواهید یافت، در You Invest وجود دارد. اگر قبلاً با JPMorgan یا Chase Bank رابطه داشته اید، ممکن است ارزش داشته باشد که این برنامه را فقط برای انجام یک معامله سریع گاه به گاه داشته باشید.

جنبه منفی تجارت "رایگان".

مراقب معاملات "رایگان" از هر منبعی باشید. شما چیزی را که برای آن هزینه نمی کنید دریافت نمی کنید.

شما احتمالاً قیمت های کمتر از بهینه را برای تراکنش های خود دریافت خواهید کرد زیرا کارگزار باید از جایی پول دربیاورد. به طور کلی هزینه معاملات آزاد از طریق مسیریابی خریدها از طریق بازارسازان انجام می شود، که برای جریان سفارش به کارگزار پرداخت می کنند اما بهترین قیمت را اولویت بندی نمی کنند.

استیو سندرز هشدار می‌دهد: «کارگزارانی که معاملات به اصطلاح رایگان یا ارزان را ارائه می‌کنند، با پرداخت تقریباً هیچ چیز در موجودی‌های بی‌کار، انجام معاملات با قیمت‌های پایین‌تر، و گرفتن کارمزدهای گزاف وام، که برای کسانی که این کار را انجام نمی‌دهند، گران تمام می‌شوند، درآمد کسب می‌کنند. تکالیف آنها."

او خاطرنشان می‌کند که Interactive Brokers 1. 42 درصد از مانده‌های نقدی غیرفعال را پرداخت می‌کند، 3. 42 درصد یا کمتر را برای استقراض دریافت می‌کند، و سهام، گزینه‌ها، معاملات آتی، فارکس و اوراق قرضه را در سراسر جهان با کمیسیون پایین ارائه می‌دهد.

و به یاد داشته باشید، زمانی که کمیسیون ها به صفر می رسد، کارگزاران راه های دیگری برای کسب درآمد پیدا می کنند. نقدینگی بیکار در حساب های مشتریان یک مرکز سود است، زیرا کارگزاران با کمیسیون صفر هیچ سودی بابت آن پرداخت نمی کنند. آنها همچنین با قرض دادن اوراق بهادار به فروشندگان کوتاه مدت و نگه داشتن وام درآمد کسب می کنند.