وجوه متقابل طلا چیست؟- معنی ، مزایا ، معایب و 5 بهترین بودجه طلا در هند

سال 2020 زمان سختی برای بازارهای سهام هند بود. S& P BSE Sensex فقط در دو ماه از 41. 953 به 25. 981 سقوط کرد. با تصحیح 61 ٪ ، سرمایه گذاران صندوق سهام بدترین ضربه بودند. با این حال سرمایه گذاران صندوق متقابل طلا شکوفا شدند. طلا از 35220 روپیه در سال 2019 به 48،651 روپیه در سال 2020 رسید. این یک رشد مطلق 38. 10 ٪ در تنها یک سال است.

همانطور که انتظار می رفت ، وجوه متقابل طلا نیز به تجمع پیوست. صندوق پس انداز طلای نیپون هند یکی از بهترین صندوق های متقابل طلا در هند است. این بازگرداندن 39. 44 ٪ بین فوریه و آگوست 2020 به وجود آمد. چنین تجمع طلای آخرین بار در بحران مالی سال 2008 مشاهده شد.

اما اکثر سرمایه گذاران در این تجمع شرکت نکردند. دلیل اصلی این امر عدم آگاهی در مورد بودجه متقابل طلا است.

وجوه متقابل طلا نوعی صندوق های متقابل کالا است که در شمش طلا سرمایه گذاری می کند. شمش طلای میله های طلای فیزیکی و سکه ها است. آنها در هنگام سقوط بازار سهام ، یک پرچین کامل در برابر تورم و ایده آل هستند.

در این مقاله ما پوشش می دهیم:

صندوق متقابل طلا چیست؟

یک صندوق متقابل طلا سرمایه جمع آوری شده در صندوق های معامله شده با بورس طلا (ETFS) را سرمایه گذاری می کند. هدف آن کپی کردن حرکت قیمت های طلای داخلی است. این یک صندوق وجوه فعال و فعال (FOF) است.

صندوق متقابل طلای مزایای دوگانه مدیریت نمونه کارها حرفه ای و نگه داشتن طلای فیزیکی را فراهم می کند. یک واحد صندوق متقابل طلا برابر با یک گرم طلای فیزیکی است.

وجوه متقابل طلا در هنگام بی ثباتی سیاسی یا هنگامی که بازار سهام در حال سقوط است بسیار محبوب است. از آنجا که آنها در ETF های طلایی سرمایه گذاری می کنند ، وجوه متقابل طلا بسیار مایع است.

5 صندوق متقابل طلای برتر در هند برای سال 2021

منبع: www.rankmf.com *داده ها در تاریخ 7 ژوئیه 2021.

سه حزب در کار صندوق های متقابل طلا شرکت می کنند:

• سرمایه گذاران
• مدیر صندوق طلا
• ETF های طلا

میلیون‌ها سرمایه‌گذار مازاد نقدی خود را در صندوق سرمایه‌گذاری طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند. مدیر صندوق این پول نقد را جمع آوری می کند و واحدهای ETF طلا را خریداری می کند. اکنون، این ETF طلا، طلای فیزیکی واقعی را می‌خرد و آن را در خزانه‌ها یا قفسه‌ها ذخیره می‌کند.

با افزایش قیمت طلای داخلی، قیمت طلای ذخیره شده در انبارها نیز به طور خودکار افزایش می یابد. بنابراین، اگرچه صندوق های سرمایه گذاری طلا واحدهای کاغذی هستند، طلای واقعی با مجموعه جمع آوری شده خریداری می شود. آنها طبیعتاً باز هستند و در هر زمان می توان آنها را بازخرید کرد.

10 مزیت صندوق های سرمایه گذاری طلا - 10 دلیل برای سرمایه گذاری در صندوق های طلا

1. محافظت در برابر بازارهای سهام:

بازار طلا و سهام همبستگی منفی دارند. بنابراین، اگر بازارها در حال کاهش باشند، قیمت طلا افزایش خواهد یافت. این امر صندوق های سرمایه گذاری طلا را برای محافظت در برابر رکود بازار عالی می کند.

نمودار زیر حرکت بین بازار طلا و سهام را در طول همه گیری نشان می دهد.

منبع: www.rankmf.com *داده ها در تاریخ 7 ژوئیه 2021.

توجه داشته باشید که قبل از همه‌گیری، طلا و S& P BSE Sensex تقریباً در یک سطح بودند. اما از مارس 2020، آنها مسیرهای متفاوتی را طی کرده اند. در حالی که Sensex در آوریل 2020 به پایین ترین سطح خود رسید، طلا در آگوست 2020 به بالاترین حد خود رسید.

هر بار این اتفاق می افتد. هر زمان که بازارهای سهام سقوط می کنند، سرمایه گذاران به عنوان بهشت امن و افزایش قیمت طلا به سمت طلا می روند. بنابراین، بزرگترین مزیت صندوق های سرمایه گذاری طلا این است که ضرر ناشی از صندوق های سرمایه گذاری مشترک شما را متعادل می کند.

2. مقرون به صرفه بودن:

سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری طلا بسیار مقرون به صرفه است. برای خرید یک گرم طلای فیزیکی باید 4690 روپیه بپردازید.

این ممکن است برای برخی از سرمایه گذاران مقرون به صرفه نباشد. اما می توانید فقط با 100 روپیه در ماه در صندوق های سرمایه گذاری طلا سرمایه گذاری کنید.

در کمتر از 5 دقیقه در بهترین صندوق های سرمایه گذاری طلا برای سال 2021 سرمایه گذاری کنید.

3. طلا ضد تورم است:

تورم زمانی است که قیمت کالاها و خدمات در یک دوره زمانی افزایش می یابد. طلا به عنوان ضد تورم در نظر گرفته می شود.

این بدان معناست که رشد طلا همیشه بیشتر از نرخ تورم خواهد بود. نمودار زیر رشد طلا و تورم را نشان می دهد.

منبع: www.rankmf.com *داده ها در تاریخ 7 ژوئیه 2021.

توجه داشته باشید که در اکثر مواقع طلا بر تورم غلبه کرده است. بنابراین، می‌توان نتیجه گرفت که صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا یک محافظت عالی در برابر تورم هستند.

4. فروش آسانتر:

این یک مزیت بزرگ سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک طلا نسبت به طلای فیزیکی است. هنگامی که شما طلای فیزیکی را می فروشید، جواهر فروش 1 تا 2 درصد هزینه را دریافت می کند.

علاوه بر این ، ارزش سنگ (الماس ، یاقوت کبود ، یاقوت) در هنگام فروش گنجانده نخواهد شد. زباله های دیگری نیز وجود دارد که قیمت کلی جواهرات شما را کاهش می دهد. همه اینها قیمت فروش شما را 2 ٪ -2. 5 ٪ کاهش می دهد.

بنابراین ، اساساً شما هنگام خرید هزینه بیشتری می پردازید و در هنگام فروش درآمد کمتری کسب می کنید. بگذارید این را با یک مثال درک کنیم.

فرض کنید شما یک حلقه با الماس را در 1 آوریل 2020 خریداری کرده اید. وزن کل 10 گرم بود. شما برای حلقه 48،637 روپیه پرداخت کرده اید. بعد از گذشت یک سال ، شما مجبور بودید حلقه خود را برای برخی از موارد اضطراری بفروشید. در تاریخ 1 آوریل 2021 ، قیمت طلا 50،030 روپیه در هر 10 گرم است.

شما فکر می کنید سود 1،393 روپیه کسب کرده اید. اما صبر کنید ، جواهرات فقط 47،529 روپیه به شما پرداخت می کند. توجه کنید که قیمت طلا بالا رفته است. اما شما هنوز 2،502 روپیه از دست داده اید. این امر به این دلیل است که جواهرساز هزینه های تولید را از قیمت فروش حذف می کند.

این اتفاق در مورد وجوه متقابل طلا رخ نمی دهد. در اینجا لازم نیست که هنگام نگه داشتن طلا الکترونیکی ، هزینه های پرداخت را پرداخت کنید. در زمان بلوغ ، می توانید بدون هیچ گونه کسر ، قیمت موجود طلا را بازپرداخت کنید.

اگر همان 48،637 روپیه را در یک صندوق متقابل طلا سرمایه گذاری کرده اید ، 50،030 روپیه برای سررسید دریافت می کردید.

5. هزینه های کم ذخیره سازی:

ذخیره طلای فیزیکی دیگر دردسر است. به دلیل ترس از سرقت ، نمی توانید مقادیر زیادی طلا را در خانه خود ذخیره کنید. در حالی که قفل های بانکی گزینه خوبی هستند ، بسیار گران هستند.

این جایی است که صندوق های متقابل طلا از آنجا که واحدهای الکترونیکی طلا را در دست دارید برتر است. طلای فیزیکی معادل در واقع در طاق ها با ایمنی برتر ذخیره می شود.

چک ها و ممیزی های منظم در این طاق ها انجام می شود و از این رو طلای فیزیکی شما از سرقت یا از بین رفتن در امان است.

6. خلوص طلا:

وقتی طلای فیزیکی خریداری می کنید ، در مورد خلوص آن 100 ٪ به جواهرات خود اعتماد می کنید. اما جواهرات کوچک غالباً طلای طلایی را به دست می آورند و در حالی که قیمت کامل را پرداخت می کنید ، 100 ٪ طلا نمی گیرید.

این مشکل در وجوه متقابل طلا از بین می رود. مدیر صندوق فقط با خلوص 99. 5 ٪ طلا خریداری می کند و گواهی اصالت از شورای جهانی طلا با هر واحد طلای فیزیکی تهیه می شود.

بنابراین ، هنگامی که در صندوق متقابل طلا سرمایه گذاری می کنید ، 99. 5 ٪ طلای خالص دریافت می کنید.

7. کشف قیمت:

آیا تا به حال متوجه شده اید که قیمتی که برای ساخت تزئین طلا پرداخت می کنید بسیار بالاتر از قیمت واقعی طلا است؟این اتفاق می افتد زیرا جواهرساز هزینه های مختلفی را اضافه می کند و هنگام خرید هزینه را باد می کند.

بنابراین ، کشف قیمت مات است. اما در مورد وجوه متقابل طلا ، کشف قیمت شفاف است. قیمت صندوق متقابل طلا همیشه مطابق با قیمت داخلی طلا است.

8. سهولت وام:

یکی از دلایل محبوبیت طلا این است که می توان از آن به عنوان وثیقه برای وام استفاده کرد.

با جواهرات در هر گوشه ، گرفتن وام طلا آسان شده است.

اما آیا می دانید که جواهرات سازنده این وام ها 15 ٪ -18 ٪ علاقه دارند؟در حالی که شما می توانید به راحتی وام را در برابر واحدهای صندوق متقابل طلای خود با نرخ بهره پایین تر 6 ٪ -8 ٪ بهره مند شوید.

از این رو ، سرمایه گذاری در صندوق متقابل طلا در مواقع دشوار مفید است.

9. نقدینگی بالا:

فروش طلای فیزیکی وقت گیر است و تقریباً همیشه با تخفیف به نرخ بازار خود فروخته می شود. برخی از جواهرات ساز ممکن است طلای خریداری شده از سایر مغازه ها را قبول نکنند. این منجر به کاهش بیشتر قیمت خواهد شد.

در صندوق متقابل طلا چنین دردسری وجود ندارد. در اینجا ، شما به سادگی باید فرم بازخرید را به خانه صندوق ارسال کنید و بدون هیچ گونه تخفیف ، ارزش معادل آن را دریافت خواهید کرد.

این همچنین جایی است که صندوق های متقابل طلا از ETF های طلایی بالاتر هستند. از آنجا که ETF های طلا در مبادله فروخته می شوند ، پیدا کردن یک خریدار با همان نیازها می تواند سخت باشد. از این رو ، صندوق های متقابل طلا بالاترین نقدینگی را ارائه می دهند.

10. خوب تنظیم شده:

بازار طلای فیزیکی یک بازار غیررسمی است. در اینجا ، کلمه جواهرات نهایی است. آنها تصمیم می گیرند که در آن طلا خریداری یا بفروشند. در بعضی مواقع ، سوء استفاده ناخوشایند از این قدرت وجود دارد.

با این حال ، وجوه متقابل طلا توسط هیئت اوراق بهادار و مبادله هند (SEBI) تنظیم می شود. از خانه های صندوق گرفته تا شرکت های مدیریت دارایی ، همه طبق قوانین سختگیرانه SEBI کار می کنند.

تا به امروز ، هیچ گونه دستکاری قیمت در وجوه متقابل طلا وجود نداشته است. از این رو ، وجوه متقابل طلا بسیار بی خطر است.

4 مضرات اصلی صندوق های متقابل طلا

1. بازده متوسط:

هنگامی که در صندوق های متقابل طلا سرمایه گذاری می کنید ، نمی توانید بازده برتر مانند صندوق های متقابل سهام را بدست آورید.

جدول زیر عملکرد صندوق های متقابل طلا را در برابر صندوق های متقابل مدیریت شده نشان می دهد:

منبع: www.rankmf.com *داده ها در تاریخ 7 ژوئیه 2021.

در تمام دوره ها ، وجوه متقابل طلا نتوانسته است صندوق های متقابل را به طور فعال مدیریت کند. در حقیقت ، آنها حتی قادر به ضرب و شتم صندوق های بدهی نیستند مگر در دوره سه ساله.

منبع: www.rankmf.com *داده ها در تاریخ 7 ژوئیه 2021.

از این رو ، سرمایه گذاران باید انتظارات بازده متوسط را از صندوق های متقابل طلا حفظ کنند.

2. هزینه های مدیریت صندوق دو برابر:

هنگامی که شما در صندوق متقابل طلا سرمایه گذاری می کنید ، مدیر صندوق به نوبه خود واحدهای Gold ETF را خریداری می کند. این Gold ETF سپس طلای فیزیکی واقعی را خریداری می کند.

بنابراین ، شما در نهایت پرداخت هزینه های مدیریت صندوق مضاعف - یکی به مدیر صندوق متقابل طلا و دیگری به Gold ETF Manager.

اما برای سرمایه گذاری در ETF های طلا به یک حساب DEMAT نیاز دارید. حساب های DEMAT هزینه های خاص خود را دارند. بنابراین ، نسبت هزینه اضافی با هزینه و هزینه های DEMAT به صورت مربع می شود.

3. بسیار بی ثبات:

بسیاری از سرمایه گذاران بر این باورند که طلا به عنوان دارایی پایدار و بی ثبات است. با این حال، این درست نیست. در سال گذشته ، وجوه متقابل طلا یک سفر نزولی دیوانه وار داشته است.

منبع: www.rankmf.com *داده ها در تاریخ 7 ژوئیه 2021.

بازده سه ساله صندوق های متقابل طلا 14. 77 ٪ بود. اما در یک سال گذشته ، تمام دستاوردهای خود را کاهش داده است. در شش ماه گذشته به پایین تری ن-7. 61 ٪ رسید.

با وجود فروشگاه ارزش ، وجوه متقابل طلا شاهد اصلاحات دیوانه وار بوده است. از این رو ، سرمایه گذاران هنگام سرمایه گذاری در صندوق های طلا باید مراقب باشند.

4. بدون سود سهام:

بر خلاف صندوق های متقابل سهام یا بدهی ، صندوق های متقابل طلا سود سهام را اعلام نمی کنند. در مورد صندوق های متقابل سهام عدالت ، سود سهام اعلام شده توسط سهام به سرمایه گذاران منتقل می شود.

صندوق های متقابل بدهی درآمد سود را که در قالب سود سهام به اشتراک می گذارند ، کسب می کنند. اما طلای فیزیکی فقط از ارزش آن قدردانی می کند ، بلکه درآمد را در قالب بهره یا سود سهام نمی دهد.

از این رو ، 99. 9 ٪ از زمان ، صندوق های متقابل طلا سود سهام را اعلام نمی کنند.

این ویدیو را تماشا کنید تا بدانید صندوق متقابل بدهی چیست:

صندوق های متقابل طلا در مقابل طلای ETF

طلا به عنوان یک سرمایه گذاری با گذشت زمان تکامل یافته است. اولیه طلای فیزیکی تنها گزینه موجود برای سرمایه گذاری بود. اما اکنون سرمایه گذاران مجموعه ای از گزینه ها را دارند ... صندوق های متقابل طلا ، ETF های طلا ، اوراق قرضه طلای حاکمیتی و طلای دیجیتال.

از این تعداد ، وجوه متقابل طلا و ETF ها حداکثر جریان سرمایه گذاران را مشاهده کرده اند. در حالی که هر دو دارای یک دارایی اساسی یکسان هستند ، یعنی طلا ، تفاوت های اساسی بین آنها وجود دارد.

1. سهولت خرید:

ETF های طلا در بورس اوراق بهادار معامله می شوند. از این رو یک حساب DEMAT هنگام سرمایه گذاری در ETF Gold اجباری است. با این حال ، شما می توانید در صندوق های متقابل طلا و بدون حساب DEMAT سرمایه گذاری کنید.

اگر هنوز حساب DEMAT ندارید ، می توانید بلافاصله آن را در 15 دقیقه باز کنید و سرمایه گذاری در Gold ETF را شروع کنید.

2. کشف قیمت:

ETF های طلا به صورت واقعی در مبادله معامله می شوند. این بدان معنی است که شما می توانید در هر زمان در طول روز در سطوح مختلف آنها را خریداری و بفروشید. این در مورد وجوه متقابل طلا امکان پذیر نیست.

در اینجا ، صرف نظر از زمان خرید ، واحدها را مطابق با بسته شدن ارزش دارایی خالص (NAV) دریافت می کنید.

بنابراین ، در حالی که می توانید از تجارت داخل کشور در ETF لذت ببرید ، در مورد وجوه متقابل طلا نیز امکان پذیر نیست.

3. مقرون به صرفه و راحتی:

اکثر سرمایه گذاران برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک (SIP) را ترجیح می دهند زیرا بسیار مقرون به صرفه است. شما می توانید با فقط 100 روپیه در ماه ، یک SIP را در بودجه متقابل طلا شروع کنید.

به طور سنتی ، شما نمی توانید در ETF های طلا جرعه ای انجام دهید. بنابراین ، سرمایه گذاران باید هر ماه به صورت دستی سرمایه گذاری کنند ، که کاملاً دردسر است.

اما ، SAMCO ویژگی جدیدی را راه اندازی کرده است که از طریق آن می توانید SIP ها را در Gold ETF نیز ثبت کنید! برای استفاده از این ویژگی جدید ، امروز یک حساب رایگان SAMCO DEMAT باز کنید.

4. خروج آسان:

اکثر صندوق های متقابل طلا دارای یک دوره بار خروج یک یا دو سال هستند. این بدان معناست که اگر قبل از 2 سال واحدهای خود را بفروشید ، مجبور خواهید بود مجازات بپردازید.

به عنوان مثال: بار خروج صندوق طلا HDFC به شرح زیر است:

• 2 ٪ برای بازخرید ظرف 180 روز
• 1 ٪ برای رستگاری بین 181 - 365 روز

اما ETF های طلای هیچ بارهای خروجی ندارند. شما می توانید آنها را در هر زمان و بدون هیچ گونه هزینه ای خریداری و بفروشید.

5. نسبت هزینه بالا:

این منطقه ای است که ETF های طلایی بهتر از بودجه متقابل طلا هستند. وجوه متقابل طلا به طور فعال وجوه مدیریت می شود. از این رو ، آنها هزینه های مدیریت صندوق بالایی و نسبت هزینه دارند.

در حالی که ETF های طلا به طور منفعلانه قادر به آینه سازی معیار هستند. بنابراین ، هزینه مدیریت حداقل است.

• نسبت هزینه صندوق طلا HDFC 0. 80 ٪ روپیه است.
• در حالی که نسبت هزینه HDFC Gold ETF 0. 62 ٪ است.

این اختلاف 0. 18 ٪ در هنگام ترکیب 20 تا 25 سال بسیار زیاد خواهد شد. نسبت هزینه بالا به طور مستقیم بر بازده شما تأثیر می گذارد.

6. عملکرد گذشته:

نمودار زیر ارزش Rs 1 Lakh سرمایه گذاری شده در آغاز در صندوق طلای SBI در مقابل SBI Gold ETF را از زمان آغاز به کار در سال 2009 نشان می دهد.

منبع: داده های AMDI *در تاریخ 7 ژوئیه 2021.

علی رغم داشتن نسبت هزینه بالاتری ، صندوق طلای SBI با حاشیه عظیمی از ETF طلایی بهتر شده است.

برای یادگیری نحوه محاسبه بازده صندوق متقابل خود ، این ویدیو را تماشا کنید

7. رستگاری آسان:

ویژگی مهم هر دارایی خوب این است که می توان آن را به راحتی بازخرید کرد. اما این مورد در مورد Gold ETF نیست. از آنجا که آنها در مبادله معامله می شوند ، پیدا کردن خریداران آسان نیست.

از این رو نقدینگی هنگام سرمایه گذاری در ETF های طلا بسیار مهم است. جدول زیر نقدینگی پنج ETF طلا در هند را نشان می دهد.

Source: NSE India*Data as on 7th July 2021.

همانطور که می بینید ، هر ETF طلای نقدینگی بالایی ندارد. در حقیقت ، به جز زنبورهای طلای Nippon India ETF و SBI Gold ETF ، نقدینگی بسیار کمی در ETF های دیگر وجود دارد. نقدینگی کم به معنای فرصت های خروج کمتر است.

اما در مورد وجوه متقابل طلا ، می توانید هر زمان و بدون نگرانی در مورد نقدینگی بازار ، پس از فروش به خانه صندوق و نه در مبادله ، هر زمان را پس بگیرید. از این رو ، وجوه متقابل طلا نقدینگی برتر را ارائه می دهد.

صندوق های متقابل طلا در مقابل Gold ETFS: خلاصه ای

صندوق های متقابل طلا در مقابل اوراق قرضه طلای حاکم (SGBS)

اوراق قرضه طلای مستقل (SGBS) توسط بانک ذخیره هند به نمایندگی از دولت هند صادر می شود. هدف تشویق سرمایه گذاران به تغییر از طلای فیزیکی به طلای دیجیتال است.

SGB ها اوراق قرضه دولتی هستند اما واحدها به گرم طلا اختصاص می یابد. آنها حرکت دقیق طلا را بدون نگه داشتن طلای فیزیکی ردیابی می کنند. این اوراق قرضه طلایی به صورت نقدی در بلوغ بازخرید می شوند ... دقیقاً مانند وجوه متقابل طلا.

SGBS یک روش عالی برای سرمایه گذاری در طلا بدون تحمل هزینه های ذخیره سازی یا بیمه است. بهترین چیز این است که آنها ضمانت حاکمیت را به همراه دارند.

این بدان معناست که سرمایه گذاری شما از ریسک پیش فرض 100 ٪ ایمن است. علاوه بر این ، SGBS همچنین 2. 5 ٪ سود سالانه تضمین شده را به سرمایه گذاران ارائه می دهد.

اما این اوراق قرضه نقدینگی آسان مانند صندوق های متقابل طلا ندارند. SGB ها هشت سال قفل دارند. بنابراین ، پول شما به مدت هشت سال قفل شده است! این می تواند مسئله ای برای سرمایه گذاران با اهداف کوتاه مدت یا میان مدت باشد.

از این رو ، در حالی که هر دو صندوق متقابل طلا و SGBS همان دارایی را ردیابی می کنند ، وجوه متقابل طلا بسیار مایع است و از این رو گزینه بهتری است.

مالیات صندوق متقابل طلا

در خارج از هند ، صندوق های متقابل طلا در سهام شرکت های معدن طلا سرمایه گذاری می کنند. اما در هند ، صندوق های متقابل طلا در ETF های طلایی که طلای فیزیکی خریداری می کنند ، سرمایه گذاری می کنند. از این رو صندوق های متقابل طلا از مالیات بدهی پیروی می کنند.

دوره برگزاری صندوق های متقابل طلا 3 سال (36 ماه) است.

بگذارید نگاهی دقیق تر به هر یک از این 5 صندوق متقابل طلای برتر برای سال 2021 بیندازیم.

1. صندوق پس انداز طلای نیپون هند:

این یکی از بهترین صندوق های متقابل طلا در هند است. در سه سال گذشته بازده 14. 58 ٪ ایجاد کرده است. این صندوق دارای یک AUM مناسب از 1429 روپیه است. این 126 ٪ بیشتر از میانگین دسته است.

این صندوق 99. 98 ٪ از جسد را در زنبورهای طلای Nippon India ETF سرمایه گذاری می کند. باقیمانده به صورت نقدی و معادل نقدی سرمایه گذاری می شود. این صندوق فقط 15 روز قفل نسبتاً کم دارد. سرمایه گذاری در صندوق پس انداز طلای نیپون هند بسیار مقرون به صرفه است زیرا می توانید با 100 روپیه در هر ماه SIP را شروع کنید.

نسبت هزینه صندوق 0. 32 ٪ 41 ٪ پایین تر از میانگین دسته است. این صندوق دارای نرخ گردش مالی بالا 93 ٪ است و ریسک متوسطی دارد.

این واقعاً بهترین صندوق متقابل طلا است زیرا همسالان خود را با حاشیه عظیمی در بلند مدت مورد ضرب و شتم قرار داده است.

منبع: www.rankmf.com *داده ها در تاریخ 7 ژوئیه 2021.

2. صندوق پس انداز طلای کوانتومی:

این صندوق در بین سرمایه گذاران بسیار محبوب نیست زیرا AUM آن فقط 68 روپیه است. اما هنوز هم یکی از بهترین صندوق های متقابل طلا در هند است. نسبت هزینه آن تنها 0. 21 ٪ است که 32 ٪ پایین تر از میانگین دسته است.

بهترین بخش این است که صندوق هیچ بارهای خروجی ندارد. نسبت گردش مالی این صندوق فقط 12. 52 ٪ است ، به این معنی که مدیر صندوق در حال خفه کردن نمونه کارها نیست.

منبع: www.rankmf.com *داده ها در تاریخ 7 ژوئیه 2021.

3. صندوق طلای هند Invesco:

این یک صندوق نسبتاً جدید است اما با این وجود بازده برتر را ایجاد کرده است. دارای AUM از کروس 50 روپیه است. این صندوق نسبت هزینه بالایی از 0. 45 ٪ دارد.

این سرمایه 98. 90 ٪ از صندوق های مبادله ای Invesco India را سرمایه گذاری می کند. این صندوق دارای مدت زمان بار خروج بالاتری از 12 ماه است. حداقل SIP در صندوق 500 روپیه است.

این صندوق توانسته است در دراز مدت میانگین گروه را شکست دهد.

منبع: www.rankmf.com *داده ها در تاریخ 7 ژوئیه 2021.

4- صندوق طلای زندگی آدیتا بیرلا خورشید:

این صندوق در سه سال گذشته 14. 36 ٪ بازده ایجاد کرده است.auM آن یک کروس RS مناسب 241 است. نسبت هزینه آن 0 است. 50 ٪ ، که 47 ٪ پایین تر از میانگین دسته است.

این صندوق دارای مدت زمان قفل 365 روز است. حداقل جرعه بالاتر از 1000 روپیه دارد.

منبع: www.rankmf.com *داده ها در تاریخ 7 ژوئیه 2021.

5. صندوق پس انداز طلای معمولی ICICI (FOF):

این صندوق در سه سال گذشته 14. 59 ٪ بازده ایجاد کرده است. دارای AUM از 540 روپیه است. نسبت هزینه آن 0. 53 ٪ 68 ٪ پایین تر از میانگین دسته است.

این صندوق دارای مدت زمان خروج تنها 15 روز است. حداقل SIP در صندوق 100 روپیه در ماه است. این صندوق 99. 90 ٪ از اجزای خود را در ETF Prudential Gold ETF سرمایه گذاری می کند.

منبع: www.rankmf.com *داده ها در تاریخ 7 ژوئیه 2021.

چگونه می توان در بهترین صندوق های متقابل طلا در هند سرمایه گذاری کرد؟

در مورد پر کردن اشکال فیزیکی یا ایستادن در صف های طولانی برای خرید وجوه متقابل طلا فراموش کنید. شما می توانید در کمتر از 15 دقیقه با RankMF در بهترین صندوق های متقابل طلا در هند سرمایه گذاری کنید. برای سرمایه گذاری در بهترین صندوق های متقابل طلا ، موارد زیر را دنبال کنید:

• برای ورود به RankMF از اعتبار حساب حساب SAMCO DEMAT استفاده کنید. اگر هنوز یک حساب SAMCO DEMAT ندارید ، در کمتر از 15 دقیقه یک حساب DEMAT رایگان باز کنید!
• هنگامی که یک حساب SAMCO DEMAT را باز می کنید ، به RankMF ، Kyatrade و StockNote دسترسی رایگان می دهید.
• تشریفات مشتری خود (KYC) را کامل کنید. این کار شما را کمتر از 5 دقیقه طول می کشد.
• لیستی را که می خواهید در آن سرمایه گذاری کنید ، لیست کنید.
• SIP را ثبت نام کنید یا در صندوق طلای مورد علاقه خود سرمایه گذاری کنید و انجام دهید!

سؤالات متداول در مورد وجوه متقابل طلا

وجوه متقابل طلا چیست؟

وجوه متقابل طلا به طور فعال صندوق های متقابل مدیریت می شود که در صندوق های معامله شده با بورس طلا سرمایه گذاری می کنند. آنها به نوبه خود شمش طلا را با جسد جمع آوری شده خریداری می کنند. هدف آنها آینه کاری بازده های تولید شده توسط طلا است.

صندوق متقابل طلا چگونه کار می کند؟

مدیر صندوق یک صندوق متقابل طلای پول از سرمایه گذاران مختلف جمع می کند. سپس این استخر پول در Gold ETF سرمایه گذاری می شود. مدیر صندوق Gold ETF طلای فیزیکی را خریداری می کند و در طاق های متولی ذخیره می کند. در زمان بلوغ ، سرمایه گذاران می توانند واحدهای خود را با قیمت داخلی طلا بازخرید کنند.

صندوق های متقابل طلا از کجا سرمایه گذاری می کنند؟

صندوق های متقابل طلا می توانند پول جمع شده را در این موارد سرمایه گذاری کنند:

• شمش طلای فیزیکی مانند میله ها ، سکه ها و غیره
• ابزارهای بدهی مانند ابزارهای Reverse Repo ، Treps و غیره
• در سایر کشورها ، صندوق های متقابل طلا نیز در شرکت های معدنکاری یا توزیع طلا سرمایه گذاری می کنند.

چه موقع باید در صندوق های متقابل طلا سرمایه گذاری کنید؟

اکثر سرمایه گذاران فقط در هنگام بی ثباتی سیاسی یا رکود اقتصادی در صندوق های متقابل طلا سرمایه گذاری می کنند. اما از آنجا که شما نمی توانید چنین رویدادهایی را پیش بینی کنید ، همیشه توصیه می شود 5 ٪ -10 ٪ از نمونه کارها خود را در طلا سرمایه گذاری کنید.

صندوق های متقابل طلا چگونه مالیات می گیرند؟

مالیات صندوق های متقابل طلا به شرح زیر است:

• اگر قبل از 3 سال (36 ماه) بفروشید ، سود به عنوان سود سرمایه کوتاه مدت (STCG) در نظر گرفته می شود. این به کل درآمد شما اضافه می شود و طبق نرخ مالیات بر درآمد مالیات می گیرد.
• اگر بعد از 3 سال بفروشید ، مالیات 20 ٪ سود سرمایه بلند مدت (LTCG) با نمایه سازی قابل اجرا است.

تفاوت بین صندوق های متقابل طلا و ETF های طلا چیست؟

هر دو صندوق متقابل طلا و ETF های طلا همان دارایی یعنی طلا را ردیابی می کنند. اما ETF های طلا را می توان در مبادله ای مانند سهام معامله کرد. در حالی که شما می توانید صندوق های متقابل طلا را فقط از طریق AMC خریداری و بفروشید.

کدام Gold ETF بهترین است؟

هنگامی که در حال سرمایه گذاری در ETF طلا هستید ، موارد زیر را در خاطر داشته باشید:

• نسبت هزینه کم.
• خطای ردیابی کم
• نقدینگی بالا

بر اساس این موارد ، زنبورهای طلای Nippon India ETF یا ETF های طلای SBI برخی از بهترین ETF های طلا هستند.

کدام یک بهتر است ... صندوق های متقابل طلا در مقابل SGBS؟

اگر بیش از هشت سال افق زمانی طولانی تر دارید ، می توانید در SGBS سرمایه گذاری کنید. در اینجا همچنین می توانید 2. 5 ٪ از علاقه سالانه تضمین شده در کنار 0 ٪ ریسک پیش فرض را داشته باشید. اما اگر افق زمانی شما کمتر از هشت سال است و به نقدینگی نیاز دارید ، باید در صندوق های متقابل طلا سرمایه گذاری کنید.

که بهتر است ... صندوق های متقابل طلا در مقابل طلای فیزیکی

وجوه متقابل طلا بسیار بهتر از سرمایه گذاری در طلای فیزیکی است. خرید طلای فیزیکی گران است زیرا برای اطمینان از ایمنی در برابر سرقت نیز به یک قفل بانکی نیاز دارید. بعلاوه ، در حین فروش ، جواهرات باعث ایجاد هزینه ها و هدر رفتن از ارزش آن می شوند. بنابراین ، شما پایین تر از قیمت داخلی طلا خواهید شد.

صندوق های متقابل طلا نیز قیمت های طلا را ردیابی می کنند. اما در این حالت ، لازم نیست نگران سرقت یا ذخیره سازی باشید زیرا به صورت الکترونیکی ذخیره می شود.

مضرات صندوق های متقابل طلا چیست؟

دو مضرات اصلی صندوق های متقابل طلا عبارتند از:

• نسبت هزینه بالا در مقایسه با ETF های طلا. اما این با بازده بالاتر و نقدینگی جبران می شود.
• هزینه های مدیریت صندوق مضاعف به عنوان صندوق های متقابل طلا در نهایت فقط در ETF های طلا سرمایه گذاری می کنند. بنابراین ، سرمایه گذاران دو برابر هزینه مدیریت صندوق را پرداخت می کنند.

چگونه وجوه متقابل طلا بخریم؟

سرمایه گذاری در صندوق های متقابل طلا با RankMF بدون عارضه و آسان است. در اینجا یک راهنمای گام به گام در مورد نحوه خرید صندوق های متقابل طلا وجود دارد:

• یک حساب RANKMF رایگان باز کنید.
• انتخاب کنید که کدام صندوق متقابل طلا را می خواهید روی آن سرمایه گذاری کنید.
• شما می توانید هر دو سرمایه گذاری SIP و توده را انتخاب کنید. حداقل SIP مورد نیاز 500 روپیه است. برای سرمایه گذاری توده ، شما به حداقل 1000 روپیه نیاز دارید.

کدام بهترین راه برای سرمایه گذاری در طلا در هند است؟

پنج بودجه بهترین طلای متقابل در هند عبارتند از:

درباره نویسنده

Deepika Khude

نویسنده یک برنامه ریز مالی معتبر (CFP) با 5 سال تجربه در مشاوره سرمایه گذاری و برنامه ریزی مالی است. قدرت او در ساده سازی مفاهیم پیچیده مالی با داستانهای واقعی زندگی و قیاس است. هدف او ساختن سرمایه گذاران خرده فروشی مشترک از نظر مالی هوشمند و مستقل است.

مقالات مرتبط

• صندوق متقابل ترکیبی چیست؟تمام آنچه شما باید در مورد مزایای صندوق های ترکیبی ، کار و انواع آن بدانید
• صندوق های MIDCAP - بهترین و بهترین صندوق های متقابل MIDCAP برای سرمایه گذاری در سال 2021
• صندوق های بدهی کوتاه مدت چیست؟- 5 بهترین صندوق های متقابل بدهی کوتاه مدت در سال 2021
• برتر و بهترین صندوق های متقابل درپوش بزرگ برای سرمایه گذاری در سال 2021
• سهام در مقابل صندوق های متقابل - که بهترین گزینه سرمایه گذاری برای شما است!
• بودجه کلاه کوچک چیست؟اصول ، مزایا و بازده

پیام بگذارید؟× پاسخ پاسخ

یک حساب رایگان باز کنید

برای یک روش ساده و راحت برای انتخاب وجوه "Sahi" ثبت نام کنید

به روزرسانی در مورد WhatsApp دریافت کنید

جستجو کردن

دسته بندی ها

• 0 ابزار تحقیق و سرمایه گذاری RankMF
• 0 بودجه مایع
• 0 به روزرسانی صندوق متقابل
• 0 تحقیق RANKMF
• 0 مرکز یادگیری شریک
• 0 شریک کمک و پشتیبانی
• 8 امور مالی شخصی
• 1 صندوق ترکیبی
• 0 SmartSip
• 3 مالیات
• 1 صندوق بدهی
• 0 به روزرسانی و اخبار شریک
• 0 سبد RankMF
• 2 صندوق سهام
• 7 در مورد وجوه متقابل
• 1 سرمایه گذاری سرمایه گذاری
• 0 گوشه شریک RankMF
• 0 SmartSwitch

RankMF برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد نحوه استفاده از RankMF & برای جمع آوری بلیط آنلاین ، بر روی لینک زیر کلیک کنید.

سلب مسئولیت: سرمایه گذاری در صندوق های متقابل مشمول خطرات بازار است. لطفاً قبل از سرمایه گذاری تمام اسناد مرتبط با طرح را با دقت بخوانید. عملکرد گذشته نشانگر بازده آینده نیست. بیشتر بخوانید

هیچ تضمینی برای بازده وجود ندارد و سرمایه گذاران تأیید می کنند که نه بازده تضمین شده و نه بازده اطمینان حاصل شده توسط RankMF یا هر یک از کارمندان یا همکاران آن به آنها ارائه نمی شود.

عملکرد گذشته ممکن است در آینده پایدار باشد یا نباشد. به سرمایه گذاران توصیه می شود تا با مشاوران حقوقی ، مالیاتی و مالی خود مشورت کنند تا مالیات ، حقوقی و سایر پیامدهای مالی یا نتیجه مشترک شدن در نوع سفارش SmartSip را تعیین کنند.

داده ها یا ارقام ذکر شده در RankMF نباید به عنوان بازده/بازده هر یک از انواع یا محصولات RankMF یا SmartSip تعبیر شود.

Samco Securities Limited و Samco Ventures Pvt Limited. در مورد محصولات ارائه شده از طریق این سیستم عامل ، بدون ضمانت و نمایندگی ، بیان یا ضمنی ایجاد نکنید. این هیچ مسئولیتی در قبال خسارت یا خسارت ، با این حال ، در رابطه با استفاده از یا اعتماد به محصول یا خدمات مرتبط با آن ، نمی پذیرد.

RankMF یک بستر جمع آوری سفارش صندوق متقابل است که با BSE Starmf یکپارچه شده است. کلیه سفارشات جمع آوری و با BSE Starmf قرار داده شده است. سرمایه گذاران و مشتریان موافق هستند که RankMF/SAMCO Securities Limited مسئولیت یا مسئولیتی در قبال خسارت های مربوط به عدم اعدام یا اجرای نادرست سفارشات با توجه به طرح های انتخاب شده توسط مشتری ها ندارد ، اما محدود به آن نیستهرگونه خرابی پیوند/سیستم ، وجوه کافی/ناکافی در حساب معاملاتی که ممکن است در پایان مشتری ، RankMF/SAMCO Securities Limited یا بستر Exchange رخ دهد.

Samco Securities Limited توزیع کننده صندوق متقابل است که با AMFI ثبت شده است (AR N-120121)

Samco Ventures Private Limited - INA000013828

آدرس ثبت شده: SAMCO Securities Limited ، 1004 - A ، طبقه 10 ، Naman Midtown - A Wing ، Senapati Bapat Marg ، Elphinstone Road ، Mumbai - 400 013 ، Maharashtra ، هند.

سرمایه گذاران توجه:

"Prevent un-authorized transactions in your account >؛شماره های تلفن همراه/شناسه های ایمیل خود را با کارگزاران سهام و شرکت کنندگان سپرده گذاری به روز کنید. اطلاعات مربوط به معاملات خود را مستقیماً از مبادله یا واریز در تلفن همراه/ایمیل خود در پایان روز دریافت کنید. صادر شده به نفع سرمایه گذاران "

"KYC یک بار تمرین است در حالی که در بازارهای اوراق بهادار انجام می شود - هنگامی که KYC از طریق واسطه ثبت شده SEBI (کارگزار ، DP ، صندوق متقابل و غیره) انجام شود ، هنگام نزدیک شدن به واسطه دیگر ، دیگر نیازی به انجام همان فرآیند ندارید."

"نیازی به صدور چک توسط سرمایه گذاران در هنگام عضویت در IPO نیست. فقط شماره حساب بانکی را بنویسید و به فرم درخواست وارد شوید تا در صورت تخصیص ، به بانک خود اجازه پرداخت پرداخت را وارد کنید. هیچ نگرانی برای بازپرداخت به عنوان پول در حساب سرمایه گذار باقی مانده است."

*کلیه اطلاعات موجود در سایت فقط برای استفاده عمومی اطلاعاتی است و نباید در تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری به شما اعتماد کرد. این سایت مشاوره سرمایه گذاری را ارائه نمی دهد و هیچ چیز در سایت نباید به عنوان مشاوره سرمایه گذاری تفسیر شود. قبل از هرگونه انتخاب سرمایه گذاری ، همیشه باید با یک مشاور مالی کاملاً واجد شرایط مشورت کنید.

* اگرچه RankMF و SAMCO Securities Limited از تلاشهای معقول خود برای اطمینان از دقیق و کامل بودن اطلاعات در سایت استفاده می کنند ، اما ما نمی توانیم این مورد را تضمین کنیم. در نتیجه ، استفاده از سایت در معرض خطر شما قرار دارد و اوراق بهادار RankMF و SAMCO نمی توانند هیچ گونه مسئولیتی در قبال ضرر یا خسارت وارده شما ناشی از استفاده شما از اطلاعات موجود در سایت را بپذیرند. شما باید برای تأیید صحت و کامل بودن هرگونه اطلاعات موجود در سایت ، اقدامات کافی انجام دهید. کمتر بخوان